재무설계·자산관리·보장분석·은퇴설계·투자·상속증여·법인상담
35개 생명·손해보험사 업무제휴 | (주)한국투자증권 협력
"내가 너희를 향하여 가진 생각을 내가 아나니 평안이요 재앙이 아니니라
너희에게 미래와 희망을 주는 것이니라"
안녕하십니까, 리치플랜재무설계 대표이사 최지훈입니다.
우리는 고객의 꿈과 미래를 함께 설계합니다. 단순한 보험 판매나 투자 권유가 아닌, 고객 한 분 한 분의 삶 전체를 바라보며 진정한 재정적 자유를 향한 여정을 함께 걸어가고자 합니다.
(주)한국보험금융 · 착한보험연구소와의 협력, 35개 생명·손해보험사 업무제휴, (주)한국투자증권과의 파트너십을 통해 어느 한 회사에 치우치지 않는 객관적이고 투명한 솔루션을 제공합니다. 고객의 이익이 곧 우리의 사명입니다.
재무설계는 단순한 숫자 계산이 아닙니다. 그것은 당신의 꿈을 현실로 만드는 과정입니다. 리치플랜재무설계는 그 여정에서 가장 믿음직한 파트너가 되겠습니다.
"지금 시작하지 않으면, 미래의 나는 오늘의 나를 원망할 것입니다.
지금 이 순간이 당신의 재정적 자유를 향한 첫 걸음입니다."
리치플랜재무설계는 단순한 보험 판매를 넘어, 고객의 생애 전반에 걸친 재정 계획을 함께 설계합니다. 보장 분석부터 노후 준비, 자산 증식, 상속·증여, 법인 재무까지 — 전문 FP(재무설계사)가 1:1로 밀착 관리합니다.
금융·보험·투자 전문 자격 보유 컨설턴트의 체계적 분석
고객 이익 최우선의 투명한 설계 원칙
획일적 상품 추천이 아닌 개인 맞춤 솔루션
계약 이후에도 지속되는 사후 관리 서비스
2012년 창립 이래, 오직 고객의 재정적 자유를 위해 한 걸음씩 성장해 왔습니다.
리치플랜재무설계 창립. "We Plan. You Grow." 슬로건 아래 고객 맞춤 재무설계 서비스 시작
35개 생명·손해보험사 업무제휴 체결. 다양한 보험사 비교 분석 서비스 본격화
(주)한국투자증권 협력 기관 등록. 투자설계·자산관리 서비스 영역 확대. 법인 재무 컨설팅 시작
(주)한국보험금융 · 착한보험연구소 공식 파트너 체결. 보장분석 전문 브랜드 강화
창립 10주년. 누적 상담 고객 500명+ 달성. 대외 강의 및 기업 MOU 협력 본격화
착한보험연구소 2025 소비자만족지수 1위 인증. 강남 삼성동 테헤란로 본사 이전
고객 1,000명 목표. 전국 네트워크 확장. 더 많은 분들의 재정적 자유를 위해 계속 나아갑니다.
고객의 상황과 목표에 맞는 최적의 재무 솔루션을 제공합니다.
수입·지출·자산·부채를 종합적으로 진단하고, 단기·중기·장기 재정 목표를 설정하여 실현 가능한 재무 로드맵을 제시합니다.
현재 수입·지출·자산·부채 구조를 체계적으로 분석합니다.
내 집 마련, 자녀 교육, 노후 준비 등 목표별 재무 플랜을 수립합니다.
생애주기 변화에 맞춰 재무 플랜을 지속적으로 업데이트합니다.
현재 가입된 보험을 전문적으로 분석하여 불필요한 보험료를 줄이고 보장은 강화합니다. 35개 보험사 비교로 최적 조건을 찾아드립니다.
현재 보장과 필요 보장의 차이를 정확히 진단합니다.
불필요한 보험을 정리해 보험료를 최적화합니다.
나이·가족 구성·직업에 맞는 맞춤형 보장을 설계합니다.
국민연금, 퇴직연금, 개인연금을 통합 분석하여 노후에 필요한 월 생활비를 안정적으로 확보할 수 있는 연금 포트폴리오를 설계합니다.
국민연금 + 퇴직연금 + 개인연금을 통합 관리합니다.
은퇴 시점별 예상 연금 수령액을 시뮬레이션합니다.
세액공제 혜택을 극대화하는 연금 전략을 수립합니다.
단순 저축을 넘어 자산을 체계적으로 불려나가는 전략을 제시합니다. 부동산·금융자산·대안투자를 아우르는 통합 자산관리로 재정 목표를 앞당겨 드립니다.
위험 성향에 맞는 최적의 자산 배분 포트폴리오를 구성합니다.
시장 변동성에 대비한 헤지 전략과 분산 투자를 실행합니다.
부동산과 금융자산을 균형 있게 관리하는 전략을 수립합니다.
법인 대표자와 임직원의 재무 최적화를 위한 전문 컨설팅입니다. 법인 자금 운용부터 대표자 개인 재무 설계, 법인 보험 설계까지 통합 관리합니다.
법인 여유 자금의 효율적 운용 및 절세 전략을 수립합니다.
대표자 퇴직금 설계, 급여 최적화, 개인 재무 설계를 통합합니다.
단체보험, 퇴직연금 설계로 임직원 복지를 강화합니다.
자산을 다음 세대에 효율적으로 이전하기 위한 체계적인 상속·증여 플랜을 수립합니다. 세금 부담을 최소화하면서 가족의 자산을 안전하게 지킵니다.
10년 단위 증여 공제를 활용한 단계적 자산 이전 플랜을 수립합니다.
금융자산·부동산의 최적 배분으로 상속세 부담을 줄입니다.
세무사·법무사·변호사와의 협업으로 종합 솔루션을 제공합니다.
리치플랜재무설계는 고객의 생애 전반을 아우르는 6대 재무설계 분야를 통합적으로 제공합니다. 각 분야의 전문 FP가 1:1로 밀착 관리합니다.
조기사망·질병·상해·재산위험 등 위험관리 계획 수립
펀드·예금·적금 등 다양한 금융상품 투자포트폴리오 구성
주거용·투자용 부동산 기대수익률 및 자산배분 전략
리스크 없이 확정 금리로 목돈을 만드는 전략부터, 달러 자산으로 장기 복리 투자까지 — 리치플랜이 최적의 방법을 안내합니다.
원금 대비 133%를 확정으로 돌려받는 안전한 목돈 만들기 전략. 시장 변동에 상관없이 약속된 수익을 보장합니다.
연 8% 확정금리로 안정적인 수익을 실현하는 상품. 은행 예금 대비 높은 수익률을 원하는 분께 적합합니다.
원화 자산의 한계를 넘어 달러 자산을 체계적으로 축적합니다. 환율 상승 시 추가 수익, 글로벌 분산 투자 효과를 동시에 누립니다.
복리(複利)는 '이자에 이자가 붙는' 구조로, 시간이 길수록 기하급수적으로 자산이 증가합니다. 아인슈타인이 "세계 8번째 불가사의"라고 불렀던 복리의 마법을 리치플랜과 함께 경험하세요.
| 월 납입금 | 기간 | 연 수익률 | 납입 원금 | 최종 자산 |
|---|---|---|---|---|
| 30만원 | 10년 | 5% | 3,600만원 | 약 4,656만원 |
| 30만원 | 20년 | 5% | 7,200만원 | 약 1억 2,329만원 |
| 50만원 | 20년 | 7% | 1억 2,000만원 | 약 2억 6,185만원 |
| 100만원 | 30년 | 8% | 3억 6,000만원 | 약 14억 9,035만원 |
※ 위 수치는 복리 계산 예시이며, 실제 수익률은 상품 및 시장 상황에 따라 다를 수 있습니다. 확정금리 상품의 경우 계약 조건에 따라 수익률이 확정됩니다.
(주)한국투자증권과의 협력을 통해 미국주식·ETF·변액연금 등 다양한 투자 수단을 활용한 맞춤형 포트폴리오를 제안합니다.
글로벌 1위 시장에서 자산을 키우는 전략
낮은 비용으로 시장 전체에 투자하는 스마트 전략
보장과 투자를 동시에 — 노후 자산 극대화
리치플랜재무설계는 단순한 금융 서비스 회사가 아닙니다. 고객의 재정 목표를 진심으로 함께 달성하는 파트너입니다.
"우리는 상품을 파는 것이 아니라, 고객의 꿈을 설계합니다. 모든 상담은 고객의 이익을 최우선으로 합니다."
수수료가 아닌 고객 만족을 기준으로 최적의 솔루션을 제안합니다.
특정 보험사에 치우치지 않고 35개 생명·손해보험사를 비교합니다.
(주)한국투자증권 협력으로 보험+투자 통합 솔루션을 제공합니다.
모든 수수료 구조를 투명하게 공개합니다. 숨겨진 비용이 없습니다.
전담 FP가 처음부터 끝까지 고객을 책임집니다.
기업·기관 강의 경험을 통해 검증된 전문성을 보유합니다.
평균 월 3~8만원 보험료 절감, 보장은 오히려 강화
예상 연금 수령액 평균 23% 증가, 은퇴 목표 명확화
분산 투자 포트폴리오로 리스크 대비 수익률 최적화
IRP·연금저축·ISA 활용으로 연간 수십만원 절세 실현
리치플랜재무설계는 기업·기관·단체를 대상으로 재무설계 교육 강의를 진행합니다. 금융 리터러시 향상을 위한 맞춤형 커리큘럼과 파트너십 협약을 통해 더 많은 분들께 전문 지식을 전달합니다.
기업 복지 프로그램으로 임직원 대상 재무·보험·연금·투자 교육 강의 제공
지자체, 협회, 복지관 등과의 업무협약을 통한 재무설계 서비스 제공
보험·연금·투자·상속증여 기초부터 심화까지 맞춤형 금융 교육 커리큘럼 운영
"처음에는 보험이 다 비슷하다고 생각했는데, 강의를 듣고 나서 제 보험이 얼마나 비효율적이었는지 알게 됐어요. 덕분에 월 7만원을 절약하면서 보장은 더 강해졌습니다."
"노후 준비를 막연하게만 생각했는데, 국민연금·퇴직연금·개인연금을 통합해서 설명해 주시니 이제 구체적인 계획이 생겼어요. 강의가 정말 실용적이었습니다."
"미국주식과 ETF에 대해 막연한 두려움이 있었는데, 리스크 관리 방법과 함께 체계적으로 설명해 주셔서 자신감이 생겼어요. 실제로 포트폴리오를 구성하는 데 큰 도움이 됐습니다."
귀 기관·단체와의 업무협약(MOU) 및 강의 제휴를 환영합니다. 임직원 재무교육, 복지 프로그램, 금융 리터러시 강의 등 다양한 형태의 협력이 가능합니다.
담당자가 빠르게 연락드리겠습니다.
온라인 신청서 작성 또는 전화·카카오톡으로 간편하게 상담을 예약합니다.
현재 보험·자산·부채·연금 현황을 체계적으로 분석하고 진단합니다.
분석 결과를 바탕으로 고객 목표에 최적화된 재무 플랜을 제안합니다.
계약 이후에도 정기적인 리뷰와 업데이트로 지속적으로 관리합니다.
지금 바로 무료 상담을 신청하세요. 전문 재무설계사가 직접 연락드려 맞춤형 솔루션을 안내해 드립니다. 상담은 완전 무료이며, 어떠한 가입 강요도 없습니다.
작성하신 내용을 바탕으로 빠르게 연락드리겠습니다.
빠른 시일 내에 전문 재무설계사가 연락드리겠습니다.
감사합니다.
리치플랜재무설계는 고객의 삶을 변화시키는 전문 재무설계사를 모집합니다. 체계적인 교육 시스템과 성과 중심의 보상으로 여러분의 성공을 함께 만들어 갑니다.
입사 후 전문 교육 프로그램 및 자격증 취득 지원
업계 최고 수준의 수수료 및 인센티브 체계
자율적인 일정 관리와 워라밸을 보장하는 환경
대외 강의, MOU 활동 등 다양한 성장 기회 제공
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증명사진 첨부 및 상세 정보 입력이 가능합니다.
제출된 지원서는 native1223@naver.com으로 전달됩니다. 검토 후 3~5 영업일 내 연락드립니다.
토·일·공휴일 휴무 (사전 예약 시 상담 가능)
도보 약 5분
146, 341, 360, 740번
